En février dernier, Djamo a annoncé avoir été accepté dans Y Combinator , le premier ivoirien. Des mois plus tard, la fintech de deux ans a levé 14 millions de dollars (7 Milliards Fcfa) de financement auprès du célèbre accélérateur, ainsi que de trois principaux investisseurs – Enza Capital, Oikocredit et Partech Africa – et d'autres investisseurs participants, dont Janngo Capital, P1 Ventures, Axian et Lancer l'Afrique.
Comme la plupart des fintechs en Afrique, Djamo, lancée par Régis Bamba et Hassan Bourgi l'année dernière, fournit des services financiers à la population sous-bancarisée et non bancarisée. Elle se concentre sur les marchés francophones où moins de 25 % des adultes ont des comptes bancaires. L'une des raisons pour lesquelles il en est ainsi est que les banques se concentrent sur les clients aisés et ceux qu'elles jugent rentables pour les affaires. Mais alors que les banques se sont relâchées, l'argent mobile des opérateurs de télécommunications de la région a comblé le vide, et au cours des 10 dernières années, leurs portefeuilles ont atteint plus de 60% de la population - preuve du nombre de millions de natifs francophones avides de services financiers .
Aujourd'hui, cette infrastructure et cette portée d'argent mobile permettent à des startups comme Djamo de s'appuyer sur leur infrastructure de paiement existante pour démocratiser l'accès financier dans les sphères bancaires et d'argent mobile. L'application de Djamo permet l'interopérabilité entre les banques et l'argent mobile, ce qui signifie que ses clients en Côte d'Ivoire peuvent envoyer de l'argent depuis leurs comptes bancaires vers des portefeuilles d'argent mobile, et inversement ; il a tiré parti de cette caractéristique pour créer une gamme complète de services financiers.
Le premier produit de Djamo est une carte de débit alimentée par Visa qui permet aux utilisateurs d'effectuer des achats en ligne sur des sites tels qu'Amazon, Alibaba ou Netflix. Les autres produits incluent des comptes virtuels pour les transactions entre pairs, un produit pour recevoir des salaires et un produit d'épargne automatique qui offre des conseils sur les objectifs financiers des clients. Kuda , Telda , PiggyVest , TymeBank et Koa sont quelques exemples de produits comparables à travers l'Afrique.
"Avant Djamo, c'était un véritable défi pour un client moyen de recevoir des salaires par voie numérique car ils n'étaient pas intégrés au système bancaire", a déclaré le PDG Bourgi à TechCrunch lors d'un appel. "Nous avons trouvé le bon partenaire pour lancer ce produit et n'importe quelle entreprise peut payer un salaire aux employés avec un compte Djamo. Lorsque vous regardez Djamo, aux côtés d'autres produits, nous voulons que les clients puissent mieux gérer leur argent et les aider à planifier leur avenir. Nous n'essayons pas nécessairement de numériser les espèces comme les portefeuilles mobiles. Nous sommes ici pour travailler du côté des finances personnelles.